はじめに
昨年2025年末に資産1億円を達成しましたが、それまで一貫して行ってきたのは、
・狼狽売りしないこと
・積立投資を継続すること
でした。
本記事では、これまで一貫して行ってきた積立投資の、現在の状況を公開していきます。
現在の積立設定
現在の毎月の積立設定は以下の通りです。
ほとんどが自動積立ですが、一部は自身でスポット買いしているものもあります。
今では月50万円と結構な金額を積み立てていますが、当然投資を始めた当初は、月2～3万円の積立がやっとだったと記憶しています。それでもこつこつと積立を継続してきました。
また、資産クラス別の構成割合は以下の通りです。
私の資産構成のうち、メインは海外株式インデックスですので、積立金額が一番大きいのも当然海外株式インデックスとなっています。
ただ、株式に偏りすぎるのもどうかなと思っているので、意識的に金や債券を多めに積み立てています。目標とするポートフォリオに向けて、一気にリバランスするのではなく、積立金額を変動させて少しずつ目標に近づけていこうと思っています。
私が積立設定で大事にしていること
①とにかく楽
積立投資を続けられる一番の理由は、とにかく楽でほったらかしにできることです。一度設定してしまえば、勝手に投資が継続されます。私は半期に1回、積立投資に必要な現金を各口座に振り分け、積立投資余力がなくなることがないようにしています。とにかく手間をかけず、手続きが最小限となるようにしています。
②少額でも多様な投資先
たとえ数千円、数百円といった少額でも、保有していたいと思う資産は積立投資するようにしています。これは、一度積立設定を解除してしまうと再開するのが面倒だからです。少額でも積立していれば金額変更は容易にできますので、私のような面倒くさがりには適したやり方だと思います。将来、積立額を増やしたいと思ったときにすぐ対応できます。
③無理のない金額
これは言うまでもありませんが、投資のために日々の生活が苦しくなっては本末転倒です。日々の生活に支障のない、余剰資金で積立をしています。
さいごに
本記事では私の現在の積立設定を公開しました。積立金額自体はずいぶん大きくなりましたが、メインの投資先や大事にしてきたことは10年以上前から変わっていないように思います。積立金額は家計や収入に応じて変わるものです。しかし、「毎月積み立てる」という習慣だけは、これからも変わりません。これからもこつこつと無理なく、楽しんで投資を続けていきます。
